理财规划师发展前景

　　与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。

　　理财规划师学习内容

　　基础知识：理财规划基础、财务会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础、金融计算器。

　　专业技能：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。

　　理财规划师适考对象

　　1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

　　2、证券公司的投资顾问和客户经理。

　　3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。

　　4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。

　　5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。

　　6、私募股权基金投行经理。

　　7、各行各业的高级管理人员 。

　　8、有志于从事投资理财规划的人员。

　　9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

　　10、对个人理财感兴趣的个人，对家庭资产配置有迫切需求的人。

　　理财规划师作用

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。